Copy trading : avantages, inconvénients et avis

Ces dernières années, le copy trading s’est fortement développé. Cette méthode est de plus en plus pratiquée par les investisseurs du monde entier. Il s’agit d’une véritable révolution pour le secteur financier. Le copy trading est considéré comme étant une opportunité de trading pour les débutants. 

Bien évidemment, il n’est pas possible d’en profiter au maximum si l’on ne maîtrise pas totalement le processus. C’est pour cette raison que nous avons réalisé cet avis copy trading . Explorez toutes les informations qu’il faudrait connaître avant de lancer dans ce type d’activité d’investissement.

En quoi consiste exactement le copy trading ?

Comme son nom l’indique, le copy trading a pour but de reproduire des stratégies de trading en copié/coller. Autrement dit, il vise à reproduire des trades partagés par un trader expérimenté.

Présentation du processus 

Le principe du copy trading est simple : copier les stratégies des autres traders ou groupes de traders performants et professionnels. En effet, cette méthode est destinée aux personnes ne maîtrisant pas les techniques complexes du domaine. Ainsi, il s’agit de bénéficier des expertises des grands traders pour profiter, à son tour, d’un bénéfice conséquent.

Le copy trading peut être appliqué à toutes les variétés d’actifs : 

• Actions
• CFD
• Crypto
• Matières premières 
• Paires de devises… 

Cette stratégie est parfaite pour les personnes souhaitant se lancer dans un projet d’investissement financier, mais dont les compétences ou les expériences ne sont pas suffisantes.

Comprendre le processus de copie de stratégies

Autrefois, le copy trading se limitait à la reprise des stratégies d’autrui. Au fil du temps, l’approche s’est démocratisée. Les plateformes de trading étaient accessibles par le public. De ce fait, les débutants pouvaient répliquer les stratégies des investisseurs sur leur propre portefeuille, sans avoir à craindre de grands risques de perte financière. 

Le processus a donc évolué et devient désormais plus complexe et technologique. Il existe même des processus automatisés, basés sur des algorithmes spécifiques, comme le cas d’etoro. Actuellement, il convient de s’inscrire sur une plateforme spécifique pour pouvoir copier les méthodes appliquées par les autres traders professionnels.

Réglementation du copy trading

Comme avec les autres méthodes d’investissement, les règles sur le copy trading sont différentes d’un pays à un autre. Néanmoins, il est à préciser que ce processus est considéré comme légal dans de nombreux pays. Pour le cas de la France, cette approche est autorisée sur l’ensemble du territoire. 

Bien évidemment, quelques réglementations sont appliquées pour protéger les investisseurs. Il y a par exemple des exigences de transparence d’informations imposées aux plateformes de copy trading. Celles-ci sont nécessaires pour que les investisseurs aient une idée des risques probables du système.

En France, l’Autorité des Marchés Financiers ou AMF régule les plateformes de copy trading fiables. En outre, au sein de l’Union européenne, elle est régie par la directive sur les marchés d’instruments financiers ou Markets in Financial Instruments Directive II. Celle-ci concerne les règles appliquées aux sociétés de copy trading.

Certains pays adoptent des mesures assez strictes pour la protection des investisseurs. En outre, les copy traders peuvent être soumis à des réglementations fiscales. En général, les normes appliquées sont les mêmes que celles en vigueur pour les autres méthodes de trading. Ainsi, avant de s’y lancer, il est judicieux de s’informer sur les questions légales. De cette façon, vous saurez vos droits et vos obligations, en appliquant ce système.

Pourquoi opter pour le copy trading ?

Le copy trading ne cesse de conquérir de nombreux individus à travers le monde. Ce processus est de plus en plus populaire ces derniers temps. Cela n’arrive pas par hasard, mais s’explique par les multiples bénéfices de la stratégie d’investissement.

Trader sans d’importantes contraintes techniques

Comme on l’a vu plus haut, c’est un avantage indéniable du copy trading. Vous n’aurez pas à vous informer sur toutes les techniques complexes de trading et de la finance pour pouvoir investir sur le marché financier. Vous ne serez pas obligé de suivre des formations complexes et approfondies, même si vous n’avez jamais connu le secteur auparavant. 

Pour réaliser des profits intéressants

En pratiquant cette stratégie d’investissement, vous pourrez réaliser les mêmes profits que ceux des traders leaders que vous avez copiés. Ainsi, vos bénéfices pourront s’accroître significativement. Bien évidemment, les résultats peuvent fluctuer selon les situations du marché.

Pour économiser du temps

Comme il ne sera pas nécessaire d’étudier de manière approfondie les marchés financiers et les techniques complexes de trading, vous réaliserez vos bénéfices dans un moindre temps. Vous pourrez avoir un retour d’investissement après seulement quelque temps de trading, car vous n’aurez juste qu’à copier des positions, c’est à dire des ordres d’achat ou de vente transmis par un autre trader que vous.

Pour acquérir de nouvelles connaissances

Lorsque vous copiez les stratégies des autres traders sur vos positions, vous gagnez en connaissances. Vous ferez la découverte de techniques et d’informations essentielles. Cela aura évidemment des influences positives sur votre expérience en termes de trading en ligne.

Comment fonctionne ce processus de copie de stratégies ?

Bien qu’étant un procédé peu complexe, le copy trading nécessite nombreuses actions. Voici les principales tâches à faire pour reproduire les stratégies des meilleurs investisseurs du marché.

Inscription sur une plateforme classique de trading ou de copy trading

Pour commencer à bénéficier de l’expertise des meilleurs traders du monde, il faudrait vous inscrire sur une plateforme spécifique. 

Si vous souhaitez copier manuellement les transactions, vous n’aurez juste qu’à créer un compte auprès du courtier de votre choix. En revanche, si vous souhaitez profiter d’un copy trading automatique, il va falloir s’inscrire sur un site spécialisé.

Lorsque vous choisissez une plateforme pour vos activités d’investissement, il vous est conseillé de vérifier les points suivants : 

• Les actifs et produits disponibles sont-ils adaptés à vos préférences et vos objectifs ?
• La plateforme a-t-elle des fonctionnalités intuitives pour les ordres d’entrée, take-profit et stop-loss ? 
• Propose-t-elle des options avancées et est-elle simple à prendre en main ? 
• Est-il possible de voir les historiques des opérations, les réalisations, l’échelle de risque ?
• Quelles sont les conditions appliquées par la plateforme et qu’en est-il des frais à payer ?

De cette façon, vous pourrez être sûr de trouver une plateforme qui puisse répondre à vos besoins.

Identification et analyse des traders performants

Il s’agit d’une étape essentielle en copy trading. La réussite de vos investissements financiers en dépendra entièrement. Bien évidemment, sur les plateformes de copy trading, vous disposez d’un top d’investisseurs performants. Elles vous communiqueront toutes les informations les concernant.

Prenez le temps de bien évaluer les traders potentiels. Il est judicieux de se référer à plusieurs stratégies en même temps. Avec un seul ou quelques traders, le niveau de risque de perte est élevé.

Choix de méthodes à appliquer

Il s’agit ici de la stratégie que vous allez mener pour votre processus de copy trading. Vous pourrez choisir d’investir un pourcentage important de votre capital chez un investisseur spécifique. C’est aussi le moment opportun pour décider si vous allez appliquer entièrement les stratégies des traders.

Sachez que vous êtes libre de modifier les méthodes selon vos préférences. Si vous optez pour un copy trading manuel et que vous avez quelques notions, il est possible de synthétiser toutes les informations obtenues. Bien que le copy trading soit une reprise des stratégies d’autrui, vous aurez toujours un total contrôle sur votre compte.

Se lancer au copy trading et faire un suivi des activités

Dès lors que votre compte de trading et vos stratégies à copier sont prêts, il ne vous reste plus qu’à trader. Commencez par une exploration des fonctionnalités de la plateforme de trading ou de copy trading. Cela vous épargnera les mauvaises surprises à l’avenir.

N’hésitez pas à vous servir d’outils provenant de tierces plateformes si nécessaire. En outre, pensez à évaluer régulièrement vos réalisations. Cela vous permettrait d’identifier les meilleures stratégies et de mieux ajuster votre compte copy trading.

Comment identifier les meilleurs traders ?

Le succès de vos positions repose en grande partie sur les stratégies que vous allez adopter. Il faudrait choisir des investisseurs idéals pour que vous puissiez profiter pleinement des atouts du copy trading. Découvrez les critères à considérer lorsqu’il s’agit de sélectionner les traders performants.

Rendement sur le long terme

Les résultats des transactions sont les premiers points qui permettent de confirmer l’efficacité d’une stratégie de trading. Lorsque vous aurez une liste de traders efficaces en votre possession, commencez par évaluer les opérations qu’il a réalisées. Ne vous limitez pas aux récentes transactions, mais analysez les données sur plusieurs mois, voire sur plusieurs années.

Régularité des traders

Les profits réalisés ne suffisent pas pour vérifier la fiabilité des investisseurs potentiels. Il faudrait aussi prendre connaissance de leur régularité dans leurs résultats. Il est préférable de choisir des traders ayant des performances régulières, sur une longue période. 

Perte maximale sur les opérations passées

Le drawdown maximal est aussi un autre élément à absolument voir. Si celui-ci est assez bas, cela signifie que les stratégies appliquées sont réellement efficaces. Il s’agit également d’un signe de maîtrise des risques. Entre autres, il convient de comparer les drawdown des traders de votre liste pour faciliter la sélection.

Gestion des pertes par rapport aux profits potentiels

Son aptitude à maintenir une certaine limite de perte financière est une autre qualité à vérifier chez le trader professionnel. En effet, un ratio win-loss important affirme qu’il peut maîtriser les risques des transactions. Cela insinue qu’il parvient à garder une barre haute en termes de profit.

Clarté dans la communication des stratégies

Lorsque vous sélectionnez un ou plusieurs traders pour votre plan de copy trading, prenez en compte leur transparence. Il est mieux de se fier à des investisseurs qui n’hésitent pas à partager clairement leurs études, les systèmes adoptés lors des transactions. Cela atteste de leur fiabilité et de leurs stratégies. N’hésitez donc pas à explorer leurs profils en détail pour confirmer ce détail.

Notoriété des traders leaders

Il est mieux de faire le choix de traders à grande réputation et dont les stratégies ont été approuvées par d’autres utilisateurs. Prenez le temps de vérifier les retours d’expérience leur concernant. Vous pourrez aussi consulter les profils sur les réseaux sociaux pour les avis de leur communauté concernant leurs stratégies.

Régulation des plateformes de trading

N’optez que pour des traders opérant sur des plateformes régulées. Ainsi, vérifiez les historiques et la fiabilité de leurs plateformes de trading, avant de finaliser votre choix. Cela vous protégera contre les risques de sites frauduleux. C’est, dans ce cas, un moyen de préserver votre fond.

Quelles sont les limites de cette méthode de trading ?

Malgré le fait que le copy trading présente de nombreux avantages, il a aussi des inconvénients. Faites attention aux points suivants lorsque vous déciderez de vous lancer dans un tel projet d’investissement.

Les fluctuations du marché

Ce sont des risques que même les grands traders ne peuvent maîtriser. Il se peut que des événements économiques mondiaux viennent bouleverser vos estimations. Les prix appliqués sur le marché peuvent augmenter ou diminuer rapidement, sans que vous vous y attendiez. 

Dans de telles situations, votre stratégie ne pourra pas être profitable, peu importe à quel point elle a été rentable chez les autres traders.

Gestion inadaptée des pertes

Il est possible de ne pas avoir pris totalement connaissance de la manière adoptée par les traders pour réduire les risques de perte. Il se peut, qu’à première vue, les performances affichées soient intéressantes. Les profits importants sont souvent réalisés avec un niveau de risques absolument élevé. 

Une perte d’autonomie 

Le copy trading vous permet de vous libérer de toutes les études financières complexes. Cependant, à force de toujours vous fier aux stratégies d’autres traders, vous risquez d’en devenir dépendant. Cela limitera votre évolution personnelle et l’acquisition de nouvelles techniques spécifiques.

Des plateformes frauduleuses

Comme la méthode est devenue populaire, de nombreuses plateformes de copy trading ont été mises en place. Nombreux arnaqueurs ne ratent pas l’occasion pour proposer des sites frauduleux et dont la sécurité n’est pas assurée. 

Il est possible d’avoir des informations réelles concernant leur création, mais qu’au final, aucun revenu n’est obtenu à la fin du processus de copy trading. Certaines plateformes appliquent également des coûts cachés.

Autres conseils pour un copy trading réussi

Nous savons désormais que le copy trading présente quelques limites. C’est pour cette raison qu’il faudrait prendre quelques mesures de précaution, avant de réellement s’y lancer.

Garder une attention sur les stratégies et les évènements

Bien que le copy trading consiste à seulement copier les stratégies des traders leaders, il est essentiel de toujours être vigilant. Les méthodes qu’ils appliquent peuvent changer avec le temps et selon les évènements. Évaluez-les régulièrement pour éviter quelconque risque de perte considérable. 

Par conséquent, il est judicieux de rester à jour par rapport aux actualités en économie et de disposer des signaux spécifiques. Cela est primordial pour vos de prises de décisions.

Commencer avec un capital raisonnable

Il se peut que l’efficacité de certaines stratégies vous donne envie d’investir une grande somme. Pour vos premiers pas en copy trading, nous vous conseillons de ne pas immédiatement placer un montant important. 

Vous pourrez par exemple commencer avec un fond d’une valeur de 100 $ pour vous familiariser au processus. Au fil du temps, augmentez progressivement cette somme, tout en prenant en considération les évènements économiques et les stratégies. 

Connaître les bases du trading

C’est vrai qu’en copy trading, il n’est pas nécessaire de maîtriser totalement le système. Cependant, il est toujours préférable d’avoir les notions de base de la finance. Il faudrait s’informer du fonctionnement de ses produits, afin de mieux comprendre les marchés financiers. Ainsi, vous saurez identifier facilement les changements opérés par les traders leaders dans leurs stratégies.

Faire attention aux influenceurs

Actuellement, de nombreux influenceurs recommandent des plateformes de copy trading à leur communauté. Certains proposent des sites sérieux tandis que d’autres ne se préoccupent pas de la fiabilité de ces entités. 

Cela n’insinue pas pour autant qu’il ne faudrait pas se fier aux informations fournies par ses personnalités. Le plus judicieux est d’évaluer minutieusement les plateformes qu’ils recommandent dans leurs publicités, avant de s’y inscrire.

Être vigilant par rapport aux comptes démo

Il se peut que les comptes utilisés par les traders ne soient pas réels. Faites donc attention à ce détail lorsque vous analysez les investisseurs leaders. Assurez-vous que les stratégies sont appliquées sur de vrais comptes. Vérifiez que les profits réalisés soient réels, car votre capital sera en jeu.

S’informer sur l’existence ou non de commissions prélevées par les traders leaders

Il arrive des cas où les traders leaders demandent des commissions sur la copie de leurs stratégies. Ainsi, outre les frais appliqués par les entreprises de copy trading, il est possible qu’on vous soustraire cette somme sur vos transactions. Restez vigilants sur les détails des commissions appliquées par les sites, pour éviter les malentendus.

Témoignages et avis sur cette méthode de trading

Avant de prendre une décision quelconque, il est toujours préférable d’avoir des témoignages sur la situation. D’ailleurs, pour le cas d’un plan d’investissement, il est mieux de connaître quelques avis d’utilisateurs pour être sûr de l’efficacité de son activité. Ainsi, voici les copy trading avis et les témoignages d’autres traders.

Retours d’expérience positifs en copy trading

De nombreux copy traders partagent leur expérience sur Internet. Certains affirment avoir réellement réalisé des profits importants, grâce à cette méthode. Ils se sont fiés aux stratégies appliquées par des traders expérimentés et connus dans le monde. Ils se sont inscrits sur des plateformes fiables en termes de copy trading.

Il y a ceux qui ont des gains allant jusqu’à plus de 50% et ceux qui n’ont que des profits moyens de 10%. Les résultats sont différents d’un investisseur à un autre. Ces personnes ayant bénéficié des avantages du copy trading partagent des captures et des vidéos de leur gain sur YouTube et divers sites.

La plupart d’entre elles ne maîtrisent pas les techniques complexes du trading, mais s’y sont quand même lancées. Il y a certains individus qui ont des notions de base du marché financier, mais qui ont voulu essayer par curiosité.

Expériences négatives vécues par les copy traders

Bien que certains aient eu des succès en copy trading, d’autres ont été déçus des résultats. Ils ont investi une somme conséquente et ont gagné un certain pourcentage pendant un cours laps de temps. Cependant, lorsqu’ils ont commencé à prendre goût au système, ils ont finalement perdu leur argent. 

Pour certains, le problème provenait des plateformes de copy trading sur lesquelles ils se sont inscrits. Ils affirment avoir été convaincus par les preuves des traders leaders proposés par les sites. Malheureusement, les stratégies n’étaient pas fiables et efficaces. 

De tous ces retours négatifs, de nombreuses personnes restent encore perplexes par rapport à ce système de trading. D’ailleurs, certains experts en marchés financiers ne recommandent pas cette méthode d’investissement.

Le copy trading est-il finalement fiable ou non ?

Il s’agit d’une méthode d’investissement fiable, mais qui nécessite une très grande prudence. D’ailleurs, nous le savons très bien, le trading lui-même constitue un certain risque. Le copy trading n’en fait pas exception. 

Les risques de cette méthode sont surtout liés à la volatilité du marché financier. Il y a aussi la question de fiabilité des traders et des entreprises de services de copy trading. Cependant, cette méthode peut absolument être bénéfique pour les personnes n’ayant que quelques connaissances du marché financier. 

Bien évidemment, il existe les réglementations qui visent à vous protéger des risques de fraudes et de manque de transparence dans ce secteur. 

Néanmoins, il faudrait toujours être vigilant et responsable de ses décisions. Ceci étant, le copy trading n’est pas forcément une mauvaise pratique. Si vous êtes apte à gérer votre stress par rapport aux risques que vous pourrez encourir, il n’y a aucun problème à investir dans une telle activité.

Verdict

Le copy trading est une méthode de plus en plus appliquée par les personnes souhaitant investir leur capital, mais n’ayant que quelques connaissances en trading. Il s’agit d’une méthode qui consiste à copier les stratégies des meilleurs traders. Elle vous fait gagner du temps et découvrir de nouvelles méthodes de faire des profits en trading. 

Comme tous les autres styles de trading, le copy trading n’est pas sans risque. Il a ses limites, notamment de stratégies efficaces. Cependant, il ne s’agit pas de méthode frauduleuse ou arnaque . Il convient juste de trouver de bons traders leaders et des plateformes de confiance.

Questions fréquemment posées sur le copy trading