XTB : Un courtier fiable en 2025? Analyse complète des avis, frais et fonctionnalités

Vous cherchez un courtier fiable pour vos investissements ? XTB, régulé par l'AMF est une plateforme de trading en ligne incontournable. Avec plus de 5 200 instruments financiers disponibles, dont des actions, des ETF et des CFD sur matières premières, XTB offre une diversité d'actifs impressionnants. Mais est-ce la bonne solution pour vous ? Cet article aborde la fiabilité de XTB, ses frais compétitifs, et les avis des utilisateurs pour vous aider dans votre prise de décision .

XTB : Un courtier fiable et régulé

Régulation et sécurité chez XTB

XTB est un courtier en ligne régulé par plusieurs autorités financières de premier plan, notamment l'AMF en France, la FCA au Royaume-Uni, et la CySEC en Chypre. Cette régulation stricte assure que XTB respecte les normes les plus élevées en matière de sécurité et de transparence, offrant ainsi une protection accrue à ses clients.

La séparation des fonds clients des comptes de l'entreprise garantit une protection supplémentaire des investissements. De plus, XTB est coté à la bourse de Varsovie, ce qui renforce sa transparence et sa stabilité financière. Cette structure permet aux traders de se sentir en confiance lorsqu'ils investissent sur la plateforme.

Avec plus de 1 000 000 de clients dans le monde, XTB a su gagner la confiance des traders grâce à sa réputation solide et son engagement envers la sécurité financière. Ce nombre impressionnant de clients témoigne de la fiabilité et de la popularité de ce courtier en ligne.

Réputation et avis des utilisateurs

Les avis clients sur XTB sont majoritairement positifs, avec des éloges pour la simplicité de la plateforme et la réactivité du service client. Cependant, certains utilisateurs signalent des pertes liées à l'utilisation de produits à effet de levier, ce qui souligne l'importance de bien comprendre les risques associés au trading.

Avec une note sur Trustpilot de 3.8/5, XTB obtient des témoignages utilisateurs plutôt élogieux, bien que certains utilisateurs pointent du doigt les frais de change et les limitations pour les investisseurs à long terme. Ces critiques sont à prendre en compte pour les traders qui envisagent d'utiliser XTB pour des stratégies d'investissement sur le long terme.

Les témoignages des utilisateurs mettent en avant la facilité d'utilisation de la plateforme xStation, mais certains déplorent l'absence d'ordres programmés et les frais de conversion élevés.

L'effet de levier disponible chez XTB

Il varie selon votre pays de résidence :

• Au Royaume-Uni et dans l'UE : Limité à 30:1 maximum pour les clients particuliers, conformément à la réglementation. XTB Limited (UK) est régulé par la FCA, tandis que XTB Limited (CY) est supervisé par la CySEC pour les clients européens.
• Hors Royaume-Uni/UE : Jusqu'à 500:1 via XTB International, régulé par l'IFSC du Belize.
• Région MENA : Jusqu'à 30:1 via XTB MENA Limited, régulé par la DFSA à Dubaï.

N'oubliez pas que le trading à effet de levier comporte des risques importants. Assurez-vous de bien comprendre ces risques avant de vous lancer. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à nous les poser directement via notre formulaire de contact !

Les frais et tarifs chez XTB

Frais de transaction et commissions

Voici un aperçu détaillé des frais et tarifs applicables chez XTB :

Tableau des frais et tarifs chez XTB

Type de Frais	Description	Montant	Conditions	Impact sur les Utilisateurs
Frais de Transaction	Frais pour les actions et ETF cotés en euros	0%	Jusqu'à 100 000 € par mois	Réduit les coûts pour les traders actifs
Frais de Conversion	Frais pour les transactions en devises étrangères	0,5%	Applicable aux instruments non cotés en euros	Augmente les coûts pour les traders internationaux
Frais de Spread	Frais pour les CFD et produits dérivés	Variable	Dépend du marché et de l'instrument	Impacte la rentabilité des positions courtes et longues
Frais d'Inactivité	Frais appliqués après 12 mois sans activité	10 € par mois	Après 12 mois d'inactivité	Décourage les investisseurs occasionnels
Frais de Financement Overnight	Frais pour les positions CFD maintenues après 23h00	Variable	Calculé en fonction des taux du marché	Augmente les coûts pour les positions de long terme
Frais de Retrait	Frais pour les retraits de fonds	Aucun	Dépend de la méthode de retrait	Offre une flexibilité sans frais supplémentaires

XTB propose une tarification compétitive avec l'absence de frais de transaction pour les actions et les ETF cotés en euros jusqu'à 100 000 € par mois. Au-delà, des frais de 0,2% sont appliqués. Pour les instruments non cotés en euros, des frais de conversion de 0,5% sont appliqués, ce qui peut augmenter les coûts pour les traders internationaux.

Les CFD et autres produits dérivés sont soumis à des frais de spread, qui varient en fonction du marché et de l'instrument financier choisi. Ces frais doivent être pris en compte lors de l'élaboration de vos stratégies de trading.

Frais supplémentaires et tarification

XTB applique des frais d'inactivité de 10 € par mois après 12 mois sans activité sur le compte. Cela peut être un inconvénient pour les investisseurs occasionnels ou ceux qui ne tradent pas régulièrement. Ces frais sont à prendre en compte si vous prévoyez de ne pas utiliser votre compte pendant une longue période.

Les frais de financement pour les positions overnight sur CFD sont calculés en fonction des taux du marché, ce qui peut augmenter les coûts pour les traders qui maintiennent des positions ouvertes sur le long terme. Ces frais sont particulièrement importants pour les traders qui utilisent des stratégies de trading à effet de levier.

Malgré ces frais supplémentaires, XTB reste compétitif grâce à son offre de tarification zéro commission pour les actions et les ETF, ce qui en fait un choix attractif pour les traders actifs. Pour mieux comprendre les risques associés au trading de CFD, consultez ce guide sur les risques du trading de CFD.

Les fonctionnalités de XTB

Caractéristiques de la plateforme de trading

Fonctionnalités	Disponibilité
Site internet	Oui
Application mobile	Oui
Ergonomie	Conçue pour les investisseurs expérimentés
Logiciels de trading compatibles	Aucun
Types d’ordres disponibles	Ordres à cours limité, stop loss et take profit
Outil d’analyse technique et graphiques	Outil puissant et complet. Les limites des ordres sont affichées sur le graphique (achat à cours limité, stop loss, take profit).
Cours en temps réel	Oui
Auto trading / gestion pilotée	Non
Fractions d’action	Non
Protection soldes négatifs	Oui
Recherche interne / sélecteurs	Oui
Autres fonctionnalités	- Filtre de titres selon des critères d’analyse financière. - Raccourcis clavier pour changer d'onglet, lancer un trade, etc. - Flux d’actualités en Français, en temps réel.
Alertes paramétrables sur les prix	Oui
Double authentification (sécurité)	Oui

C'est quoi la plateforme xStation ?

La plateforme xStation de XTB se singularise par sa richesse fonctionnelle et sa flexibilité. Conçue pour satisfaire aussi bien les débutants que les traders chevronnés, elle propose :

• Des outils d'analyse technique avancés
• Un scanner d'actions avec de nombreux filtres fondamentaux
• Un flux d'actualités en temps réel
• La possibilité de créer des paniers de valeurs personnalisés

L'interface, bien que potentiellement intimidante au premier abord, offre une grande latitude de personnalisation. Les traders peuvent ajuster la disposition des éléments selon leurs préférences, créant un environnement de travail optimal.

Le passage d'ordres est intuitif, avec toutes les informations pertinentes affichées clairement. XTB assure une exécution de qualité en routant les ordres via une banque d'investissement européenne reconnue, garantissant de ce fait les meilleures conditions possibles pour ses clients.

Fonctionnalité	Description
Trading	Cet onglet permet de choisir et de personnaliser les instruments souhaités. Ajoutez vos favoris en cliquant sur «+», recherchez le symbole désiré et confirmez pour voir un aperçu des cotations actuelles, des prix les plus bas et les plus élevés, ainsi que des variations journalières.
Graphique	Accédez à une vue plein écran par un simple clic ou en mode paysage sur mobile. Vous y trouverez des outils d’analyse technique comme des croix, indices, oscillateurs, lignes, formes et niveaux de Fibonacci.
Ordre	Passer des ordres immédiats ou en attente est facile grâce à une calculatrice intégrée qui estime la marge, le spread, la valeur pip, et plus encore. Vous pouvez également définir des ordres Take Profit, Stop Loss et Trailing Stop, ainsi qu'une date d'expiration pour les ordres en attente.
Alertes de prix	Configurez des alertes pour rester attentif à des niveaux clés pour votre analyse technique.
Statistiques	Évaluez les fluctuations de prix et les sentiments du marché, avec des changements quotidiens, hebdomadaires ou mensuels sur l'instrument sélectionné.
Portefeuille	Suivez les positions ouvertes et appliquez des ordres de protection comme Take Profit ou Stop Loss. Gérez également vos ordres en attente et consultez l'historique des positions clôturées.
Sentiments	Cet outil montre comment les clients XTB se positionnent sur divers instruments, en affichant les pourcentages d'investisseurs en positions longues et courtes. Vous pouvez filtrer par type d'actif ou rechercher un instrument en particulier.
Calendrier	Restez à jour sur les événements macroéconomiques grâce à un calendrier dynamique pouvant être filtré par pays ou par impact potentiel sur le marché.
Plus	Explorez des fonctionnalités additionnelles comme les nouvelles du marché préparées par les analystes de XTB et les notifications push. Analysez les fluctuations des marchés avec la plus grande table de changement, et accédez à une vaste base de connaissances avec des vidéos éducatives pour tous niveaux. Réalisez des dépôts et retraits rapides de fonds ou des transferts internes.
Accessibilité	La plateforme xStation est gratuite sur Android et iOS, compatible avec les dernières mises à jour du système, avec un mode sombre et clair ajustable selon vos préférences.

C'est quoi XTB academy ?

XTB Academy est une plateforme qui offre un soutien précieux aux traders, qu’ils soient novices ou expérimentés. Accessible à tous, elle permet d'accéder à une formation variée pour diversifier ses compétences en trading.

Les programmes sont organisés en quatre niveaux : basic, intermédiaire, expert et premium. Par exemple, au niveau basic, les traders découvrent les fondamentaux du Forex et apprennent à utiliser des plateformes comme xStation 5 et MetaTrader. Ces formations sont conçues pour rendre l'apprentissage fluide et adapté aux besoins de chaque individu.

Les niveaux intermédiaire et expert approfondissent les techniques d’investissement. Les participants explorent différents marchés, y compris les crypto-monnaies et les CFD. Ces formations intègrent aussi des aspects d'analyse technique et gestion des risques, essentiels pour prendre de meilleures décisions.

Un autre moyen d'apprendre est par thématique. Les cinq axes principaux incluent l’analyse fondamentale, technique, et la gestion du risque. Cela permet à chaque trader de se concentrer sur ses points faibles, qu’il s’agisse d'améliorer ses stratégies ou de mieux comprendre le calendrier économique.

Chaque session propose un temps d'apprentissage et un quizz final pour mesurer les progrès. Cela garantit que chaque notion est bien intégrée, renforçant ainsi la compréhension de l’ensemble du processus de trading.

XTB Academy ne se limite pas à la formation. C'est également un excellent moyen de se familiariser avec les services offerts par XTB. Avec ses outils diversifiés comme le compte démo et la possibilité de copy trading, les utilisateurs peuvent tester des stratégies sans risque élevé de perte. Cela est particulièrement intéressant pour ceux qui cherchent à investir sans engager de capital important.

XTB avis & test en vidéo

Comment ouvrir un compte chez XTB ?

Processus d'inscription et compte démo

Voici les étapes simples pour ouvrir un compte chez XTB :

• Inscrivez-vous en ligne : Allez sur le site https://www.xtb.com/fr, cliquez sur le bouton "Rejoingnez XTB" et remplissez le formulaire d'inscription avec vos informations personnelles.
• Vérifiez votre identité : Téléversez les documents requis (pièce d'identité et justificatif de domicile).
• Choisissez votre compte : Optez pour un compte standard ou professionnel selon votre profil.
• Effectuez un dépôt : Aucun dépôt minimum requis, avec des options comme virement bancaire ou carte de crédit.
• Testez avec un compte démo : Utilisez 10 000 € de fonds virtuels pour vous familiariser avec la plateforme.

Ouvrir un compte chez XTB est simple et rapide, avec des options flexibles pour les traders débutants et expérimentés.

Le compte démo XTB

Il vous permet de vous familiariser gratuitement avec le trading et la plateforme xStation5, sans engager d'argent réel. Voici les principaux avantages :

• Accès à plus de 5000 instruments financiers (actions, ETF, indices, Forex, matières premières, etc.)
• Environnement de trading réaliste avec données de marché en temps réel
• Possibilité de tester vos stratégies et d'apprendre sans risque
• Fonctionnalités identiques au compte réel (graphiques, indicateurs, outils d'analyse)
• Disponible sur web, desktop et mobile

Pour commencer c'est simple:

1. Remplissez simplement le début du formulaire d'inscription
2. Vous obtiendrez immédiatement l'accès à un compte démo gratuit
3. Explorez la plateforme et entraînez-vous au trading avec 10 000 € virtuels

Attention: Le compte démo est valable 30 jours. Pour un accès illimité, il suffit d'ouvrir un compte réel (gratuit et sans obligation de dépôt).

Dépôt minimum et types de comptes

Il n'y a pas de dépôt minimum requis pour ouvrir un compte réel chez XTB, ce qui rend la plateforme accessible aux traders de tous niveaux. Cette flexibilité permet aux débutants de commencer à trader sans avoir à investir une somme importante dès le départ.

Les utilisateurs peuvent choisir entre un compte standard et un compte professionnel, en fonction de leur profil et de leurs besoins en trading. Le compte professionnel offre des avantages supplémentaires, tels que des leviers plus élevés, mais nécessite de répondre à certains critères réglementaires.

Les méthodes de dépôt incluent les cartes de crédit, les virements bancaires, et les services de paiement en ligne, offrant une grande flexibilité aux utilisateurs. Cette variété d'options facilite le dépôt et le retrait de fonds, rendant l'expérience utilisateur plus agréable.

Les instruments financiers proposés par XTB

XTB ne se contente pas d'offrir que des actions et des ETF. Son catalogue d'instruments financiers est vaste, incluant :

Type d'actif	Nombre disponible
Actions	Plus de 3500
ETF	494
Forex	71 paires
Matières premières	27 (via CFD)
Cryptomonnaies	40 (via CFD)

Cette diversité permet aux investisseurs de construire des portefeuilles équilibrés ou de saisir des opportunités sur différents marchés. Néanmoins, il faut noter l'absence regrettable de Plan d'Épargne en Actions (PEA), un produit populaire auprès des investisseurs français.

A quel type de profil s'adresse le courtier XTB ?

• Les investisseurs long terme apprécieront l'absence de frais sur les actions et ETF
• Les traders actifs trouveront leur compte avec les CFD et les outils d'analyse avancés
• Les débutants bénéficieront d'un compte démo pour s'exercer sans risque

Cependant, il est important de noter que les CFD sur cryptomonnaies sont soumis à des spreads élevés et à une volatilité importante, ce qui peut entraîner des pertes significatives. Pour plus d'informations sur les fonctionnalités de la plateforme, consultez la page Google Play Store de l'application mobile XTB.

Avantages et inconvénients de XTB

Avantages	Inconvénients
Plateforme intuitive : XTB offre la plateforme xStation, facile à utiliser sur le web comme sur mobile.	Frais de conversion de 0,5 % applicables aux devises, potentiellement élevés pour les traders internationaux.
Tarification compétitive : Pas de frais pour les transactions d'actions et d'ETF jusqu'à 100 000 € par mois.	Frais d'inactivité de 10 € par mois après 12 mois sans activité, ce qui peut décourager les investisseurs occasionnels.
Diversité d'actifs : Plus de 7 500 instruments financiers, y compris actions, ETF, CFD et cryptomonnaies.	Produits à effet de levier, comme les CFD, présentent des risques élevés et ne conviennent pas à tous les investisseurs.
Service client réactif : Assistance disponible par chat, email et téléphone durant les heures de trading.	Risques de pertes importantes liés au trading d'instruments à effet de levier, ce qui nécessite une gestion prudente.
Compte démo gratuit : Possibilité de tester la plateforme avec 20 000 € de fonds virtuels sans risque.	Soin à prendre lors de la planification des stratégies de trading, surtout pour les instruments non cotés en euros.

XTB combine une plateforme user-friendly, des frais compétitifs et une assistance client de qualité, en faisant un choix attractif pour les traders. Selon les avis sur Glassdoor, 75% des employés de XTB recommandent l'entreprise à un ami, soulignant ainsi un environnement de travail positif et motivant.

Le service client de XTB

Disponibilité et réactivité du support

Le service client de XTB est disponible via chat en direct, email, et téléphone, offrant une assistance rapide et efficace aux utilisateurs. Le chat en direct est particulièrement apprécié pour sa réactivité, avec des réponses rapides aux questions et aux problèmes rencontrés par les traders.

Le support est disponible pendant les heures de trading normales, mais il n'y a pas de service 24/7, ce qui peut être un inconvénient pour certains utilisateurs internationaux. Cette limitation doit être prise en compte si vous prévoyez de trader en dehors des heures de bureau.

Malgré ces limites, le service client de XTB reste l'un des points forts de la plateforme, offrant une assistance de qualité aux traders de tous niveaux. Les utilisateurs apprécient particulièrement la qualité et la rapidité des réponses.

Avis des utilisateurs sur le service client

Les avis des utilisateurs sur le service client de XTB sont majoritairement positifs, avec des éloges pour la qualité et la rapidité des réponses. Les traders apprécient particulièrement la disponibilité du chat en direct, qui permet de résoudre rapidement les problèmes rencontrés.

Certains utilisateurs signalent cependant des délais de réponse plus longs lors des périodes de forte activité sur les marchés, ce qui peut être frustrant. Ces délais sont à prendre en compte si vous prévoyez de trader pendant les heures de pointe.

Malgré ces limites, le service client de XTB reste l'un des points forts de la plateforme, offrant une assistance de qualité aux traders de tous niveaux. Les utilisateurs apprécient particulièrement la qualité et la rapidité des réponses.

XTB vs eToro

Critères	XTB	eToro
Type de Courtage	Aucune commission sur les actions et ETF	Aucune commission sur les actions ; spreads sur les CFD
Régulation	Régulé par l’AMF, FCA, KNF	Régulé par la CYSEC, FCA
Plateforme	xStation, personnalisable et avancée	Plateforme intuitive et sociale
Instruments Financiers	Plus de 5 200 (actions, ETFs, CFD)	Plus de 2 000 (actions, ETFs, cryptomonnaies, CFD)
Effet de Levier	Jusqu'à 30:1 pour les particuliers en UE	Jusqu'à 30:1 pour les particuliers, 400:1 pour les professionnels
Service Client	Support disponible en français, chat en direct	Support multilingue, assistance par chat et email
Compte Démo	Disponible avec 10 000 € de fonds virtuels	Compte démo avec 100 000 $ de fonds virtuels
Fonctionnalités Sociales	Non	Oui, incluant le Social Trading et CopyTrader
Frais d'Inactivité	10 € par mois après 12 mois d'inactivité	Aucun, mais les frais d'inactivité limitent certains services

Verdict : XTB, courtier a choisir en 2025 ?

XTB se distingue par sa fiabilité, sa plateforme intuitive et ses frais compétitifs, notamment pour les actions et ETF cotés en euros. Avec une régulation stricte et un service client réactif, ce courtier en ligne offre une expérience de trading sécurisé et accessible, même pour les débutants.

Si vous cherchez à rentabiliser vos investissements tout en minimisant les coûts, XTB pourrait être la solution adaptée. Pourquoi ne pas tester ses fonctionnalités avec un compte démo et explorer ses instruments financiers variés ?

Questions fréquentes